不久前,一家國內大型基建企業完成4.84億美元的可持續發展關聯貸款。

作為牽頭行,平安銀行不但完成其中的1億美元貸款投放,也實現行內首筆掛鉤可持續發展的跨境銀團貸款。

在獲得這筆銀團貸款后,這家企業不但拓展了創新融資方式,還將持續推進新能源、新基建業務的綠色發展。

類似的故事,一直在平安銀行發生著。

在國家提出“雙碳”戰略、要求金融機構做好“五篇大文章”以來,平安銀行積極貫徹國家政策要求,持續堅持以綠色金融促進實體經濟發展的經營導向,將綠色金融提升至戰略層面,持續做大綠色融資規模、提升綠色金融服務能力,助力實體經濟高質量發展。

迎“難”而上 持續健全完善綠色金融標準體系

在業內人士看來,銀行要做大做強“綠色金融”,仍面臨諸多挑戰。一是能否精準識別企業貸款項目是否具有“綠色屬性”;二是如何給綠色貸款利率精準定價,既能優化企業融資成本,又能推動企業持續開展綠色轉型;三是能否持續完善關于環境、社會和治理(ESG)風險的管理辦法;四是能否針對不同企業的差異化綠色信貸融資需求,提供定制化的金融服務解決方案;五是隨著中國企業積極出海,如何將綠色貸款服務拓展到跨境金融領域,提升中國企業在海外市場的可持續發展實踐能力等。

針對這些挑戰,平安銀行持續健全和完善綠色金融標準體系——在政策指引方面,制定清潔能源、節能環保、清潔生產、生態環境、基礎設施綠色升級、綠色服務等綠色產業風險政策,引導信貸資源向綠色低碳行業和企業傾斜;在風險管理方面,持續完善關于ESG風險的管理辦法,將環境與氣候風險納入全面風險管理;構建ESG風險評估分類系統,賦能信用評級及授信審批,提升平安銀行應對環境與氣候風險的能力;在資源支持方面,認真落實央行碳減排支持工具,精準支持綠色貸款投放。

截至6月底,平安銀行綠色貸款余額達到1585.89億元,較上年末增長13.6%,抒寫了綠色金融業務高質量發展的新篇章。

在業內人士看來,隨著去年以來國家出臺多項政策要求銀行做好綠色金融大文章,各家銀行都在積極推動綠色金融業務高質量發展。對銀行而言,能否做好綠色金融這篇大文章,既是踐行社會責任的重要使命,又是助力中國經濟綠色發展的重要抓手。如今,平安銀行在綠色金融領域深耕細作所取得的一系列成績,不但給金融行業帶來諸多有益啟示,也助推中國經濟社會可持續發展走得更快更穩更好。

版圖擴張 綠色貸款延伸至跨境金融領域

據悉,上述國內大型基建企業正聚焦新能源、新基建等戰略新興產業賽道發展。

隨著各項業務的蓬勃發展,企業意識到持續提升可持續發展能力的重要性,希望能在新能源這個新興賽道領域樹立良好的可持續發展形象。

這令企業希望在拓寬融資渠道與創新融資方式過程,能將綠色金融更好地嵌入其中。

此次平安銀行提供的4.84億美元可持續發展相關掛鉤跨境銀團方案,主要通過將貸款利率與可持續績效指標達成情況相掛鉤,若這家大型基建企業能通過達成可持續發展目標,就能獲得利率優惠。

這背后,離不開平安銀行的多方努力。

作為牽頭行,平安銀行還擔任這筆銀團貸款的委任牽頭安排行、簿記行、代理行,以及獨家顧問行等角色。在銀團貸款發行過程,平安銀行發揮成熟的跨境銀團牽頭能力,最終邀請到6家境內外銀行成功參與此次銀團貸款。

據悉,這筆銀團貸款不僅是平安銀行的首筆掛鉤可持續發展的跨境銀團貸款,也是這家國內大型基建企業境外發行規模最大的銀團貸款,是后者在可持續發展關聯境外融資方面的首度嘗試。

通過運作這筆銀行貸款,平安銀行在綠色貸款的跨境金融服務領域積累起豐富的操作經驗。其中包括如何與眾多銀行溝通落實將貸款利率與可持續績效指標達成情況相掛鉤的貸款方案;可持續發展關聯貸款如何符合亞太貸款市場協會(APLMA)、貸款市場協會(LMA)和銀團貸款及交易協會(LSTA)制定的《可持續發展關聯貸款原則》;此次銀團貸款如何成功取得香港權威專業認證機構香港品質保證局的獨立意見認證等。

這背后,充分展現平安銀行在綠色金融領域的產品設計和協調能力。這也是平安銀行利用跨境金融優勢,聯通境內外金融市場綠色標準的一項重要突破。

隨著越來越多企業加快推動可持續綠色發展和治理,平安銀行正積極參與設計更多掛鉤企業可持續發展,將深度踐行綠色金融的戰略目標更大范疇地延伸到跨境金融領域,助力企業通過境內外金融市場的多元化創新融資方式,實現自身的綠色轉型發展目標。

練好內功 推動綠色金融高質量發展

隨著眾多銀行積極踐行綠色金融,并將綠色金融貸款服務逐步延伸至跨境金融領域,如何“練好內功”推動未來綠色金融產業高質量發展,儼然成為銀行面臨的新挑戰。

業內人士指出,銀行要練好綠色金融“內功”,要面對三大挑戰,一是銀行需全面精準識別貸款項目的“綠色屬性”,避免“漂綠”項目蒙混過關;二是在綠色貸款利率設定方面,既能優化企業融資成本,又能引導企業積極實現綠色發展目標;三是在貸款管理方面,需找到合適方法全方位地評估綠色貸款所產生的企業綠色發展效果,確保綠色貸款“落到實處”。

為了推動綠色金融產業進一步高質量發展,平安銀行積極“未雨綢繆”。

一是制定與氣候變化、生物多樣性、能源使用、礦業、石油天然氣等行業相關的投融資政策,完善并出臺了關于光伏、新能源車等綠色產業的風險政策,對相關行業在授信準入時應評估的生態、環境影響風險進行差異化規定,引導信貸資源向綠色低碳行業和企業傾斜;二是通過將綠色金融風險管理納入相關信貸客戶授信管理流程并采取差別化風險管理措施,管控相關信貸客戶授信的綠色信貸風險,形成相關授信業務“全流程”綠色金融風險管理體系。三是在夯實綠色信貸的基礎上,持續擴大綠色產業龍頭客戶授信規模,深入服務客戶的產業鏈、供應鏈和生態圈,優化政策和資源支持,升級產品服務模式,構建具有平安銀行特色的綠色金融戰略客戶經營新模式,重點服務行業優質龍頭企業的綠色發展和轉型。

這些舉措,推動著平安銀行的綠色金融業務進一步“做大做強”。

在河北一家鋼鐵集團推進當地規模最大的高碳排放企業“退城搬遷”綠色轉型項目過程,平安銀行提供了合計20億元的轉型金融項目貸款,助力這家鋼鐵集團將廠區從老區遷往新區,并采用了更環保的生產工藝和技術裝備,為冷峻金屬質感的廠區增添無限盎然的“綠意”。

這背后,充分體現了平安銀行著力構建以戰略客戶為依托,帶動行業化發展的綠色金融新模式,緊跟企業“綠色發展”的新需求,持續開拓創新,為企業全球化經營和推動“雙碳”目標的實現,貢獻力量。

在業內人士看來,作為建設金融強國的“五篇大文章”之一,綠色金融日益成為推動中國經濟社會可持續發展的重要助推力。隨著中國綠色金融蓬勃發展,綠色金融體系建設取得顯著成效,銀行的綠色金融業務正邁入新的發展階段。這無形間給眾多銀行提出新的要求——如何進一步豐富綠色金融“工具箱”,完善以綠色信貸、綠色債券為主的多層次多元化綠色金融市場;如何持續完善綠色金融標準體系;如何推動國際綠色金融標準的互認;如何進一步激發業務團隊拓展綠色金融、提升企業使用綠色金融產品的積極性等。針對這些挑戰,平安銀行的一系列努力,無疑給金融機構推動綠色金融高質量發展帶來新的操作經驗,助力金融行業共同做好綠色金融大文章。